Finansiell brottslighet
EU:s nya regelverk mot penningtvätt
Publicerad Granskad
Vad är EU AML-paketet?
EU:s AML-paket samlar direkt tillämpliga regler för skyldiga enheter, ett nytt direktiv för nationella system och den nya myndigheten AMLA.
| Jurisdiktion | Europeiska unionen och Sverige |
|---|---|
| Rättskälla | Förordning (EU) 2024/1624 · direktiv (EU) 2024/1640 |
| Status | Huvuddelen av den nya AML-förordningen tillämpas från den 10 juli 2027 |
| Granskad |
Varför det spelar roll i verksamheten
Skyldiga enheter behöver följa övergången från nationella regler till en gemensam EU-regelbok. Kundkännedom, verklig huvudman, riskbedömning, rapportering, intern styrning och nya sektorer påverkas.
Har ni kontroll på detta?
Tidsfristerna som styr
Huvuddelen av AML-förordningen börjar tillämpas
Övergången kräver kontroll av både EU-regler, tekniska standarder och fortsatt nationell rätt.
Börja här
- 1
Fastställ om varje juridisk person och tjänst är en skyldig enhet enligt den nya regelboken.
- 2
Jämför kundkännedom, verklig huvudman, riskklassning och övervakning mot de kommande kraven.
- 3
Planera styrning, utbildning, rapportering och systemförändringar tillsammans med den nationella tidslinjen.
Officiella källor
Läs originalkällorna
Den officiella texten är rättskällan. Den här guiden är en kort orientering för det praktiska arbetet.
Vanliga frågor
Frågor och svar
Ersätter AML-förordningen all svensk penningtvättslag direkt?
Nej. Förordningen skapar en gemensam regelbok men direktivet, nationella myndighetsregler, sanktioner och genomförandefrågor fortsätter att kräva svensk analys.
Räcker en policy för att uppfylla EU AML-paketet?
Nej. En policy kan beskriva avsikten, men organisationen behöver också kunna visa ansvar, genomförda kontroller, beslut, uppföljning och bevis som motsvarar de krav som faktiskt gäller.
Nyckelbegrepp i den här guiden
Snabb egenkontroll
Är ni förberedda?
- Finns en daterad gap-analys mot AML-paketet?
- Är system och data redo för ändrade kundkännedoms- och övervakningskrav?
- Är ansvar och nationell implementering bevakad?
Varje fråga ovan bör ha ett dokumenterat och bevisbart svar. Om en fråga skapar tvekan har ni hittat ett gap att undersöka.